[財テク] 第6話 金融投資過程と留意事項
視聴回数 2 回
0
0
[財テク] 第6話 金融投資過程と留意事項
1. 金融投資過程
金融投資の過程は、一般的に投資目標設定、価値分析と評価、ポートフォリオ構成、ポートフォリオ修正、成果測定の段階で行われます。
(1) 投資目標設定
投資家の目標収益率と耐えられるリスクレベルを定め、投資できる資産金額を決定します。 また、投資に伴う制約条件の規制、流動性、投資期間、課税などを考慮する必要があります。
(2) 内在価値分析と評価
金融投資戦略には大きく積極的な戦略と消極的な戦略があります。 積極的な戦略は市場リスクに相応する収益率を超過して達成しようとする戦略であり、消極的な戦略は市場リスクが要求する程度の収益率を追求しようとする戦略です。 積極的な戦略は、個々の金融資産の内在価値を推定し、市場で取引される資産価格が適切に評価されているかを比較して行います。 価値分析と評価のアプローチには、基本的分析と技術的分析の 2 つがあります。
(3) ポートフォリオ構成
ポートフォリオは資産の集合です。 内在価値評価に基づいてポートフォリオに含まれる個別資産の種類と各資産に配分する金額を決定します。 また、投資家の個人的な特性を考慮して投資戦略を樹立します。
(4) ポートフォリオ修正
新しい情報が発生したり、一定時間が経過したりすると、ポートフォリオを再構成して新しい最適ポートフォリオを決定します。 ポートフォリオの修正は、前の3段階を経て行われます。
(5) 成果測定
ポートフォリオの収益率が適切なリスクレベルで達成されたかどうかを評価します。 つまり、ポートフォリオをベンチマークポートフォリオと比較して相対的優位性を評価する必要があります。
2. 金融投資に関する注意事項
金融投資商品は元金損失の可能性があるので、投資家本人の判断と責任の下で投資する自己責任原則が適用されます。 すなわち、金融投資家の自己責任原則は基本的に金融取引にともなう結果が金融投資家自身に帰属するという観念から出発します。
金融投資商品は投資にともなう成果が投資家に直接帰属するため、他の金融商品に比べて高い収益が期待できますが、元金損失の可能性があるだけに合理的な投資意思決定と自身の財産を守るために投資に必要な情報を体系的に収集する努力が必要です。 したがって、投資家は金融投資商品を購入する際、本人の投資性向をきちんと把握しなければならず、投資目的、財産状況、投資経験および知識、投資期間など本人の投資情報を金融投資会社に正確に提供し、本人の投資性向に合う金融投資商品を勧められなければなりません。 また、金融投資会社から金融投資商品の内容、構造、リスク、手数料などについて徹底的に説明を受け、理解する必要があります。
金融投資会社は一般投資家に比べて相対的に金融投資商品に対して専門家なので投資勧誘内容を信頼できますが、投資責任は投資家が全て負担するだけに投資勧誘内容に過度に依存することは慎まなければなりません。 金融投資に対する意思決定は、長期間にわたって投資家本人に影響を及ぼす可能性があるため、本人が取引する金融商品の特性を十分に理解し、該当金融取引がもたらす様々な状況を十分に分析した後、意思決定を下さなければなりません。 特に元金超過損失が可能な派生商品は投資に特に注意しなければなりません。
金融投資会社は投資家が金融投資商品購入過程で投資性向を把握するために必ず確認しなければならない事項を段階別「投資性向自己診断表」を用意し投資家に提供しています。 金融投資会社は投資商品の自己診断表に作成された投資目的、資産現況、投資経験に関する情報を根拠に投資性向に適した金融商品を推薦しています。
＃経済 ＃金融投資 ＃金融 ＃投資 ＃過程 ＃留意事項 ＃留意 ＃事項 ＃財テク
経済、金融投資、金融、投資、過程、留意事項、留意事項、財テク
============================
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 1
https://www.youtube.com/channel/UCQzpns34LyV-CKSHp6q-UAw
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 2
https://www.youtube.com/channel/UCDXsRShC1FotFnAt94m1RdQ
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 3
https://www.youtube.com/channel/UCOLXPBNfPdccYfmeGbcLrmw
[My Facebook Address 페이스북 주소]
https://www.facebook.com/people/Sang-Woo-Park/100006469986669/
[Naver Blog 네이버 블로그]
https://blog.naver.com/kenjisama
[Instagram 인스타그램]
https://www.instagram.com/cheon_bi_ryong/
[NFT OpenSea 오픈씨]
https://opensea.io/collection/sangwoo-park2-collection
============================
1. 金融投資過程
金融投資の過程は、一般的に投資目標設定、価値分析と評価、ポートフォリオ構成、ポートフォリオ修正、成果測定の段階で行われます。
(1) 投資目標設定
投資家の目標収益率と耐えられるリスクレベルを定め、投資できる資産金額を決定します。 また、投資に伴う制約条件の規制、流動性、投資期間、課税などを考慮する必要があります。
(2) 内在価値分析と評価
金融投資戦略には大きく積極的な戦略と消極的な戦略があります。 積極的な戦略は市場リスクに相応する収益率を超過して達成しようとする戦略であり、消極的な戦略は市場リスクが要求する程度の収益率を追求しようとする戦略です。 積極的な戦略は、個々の金融資産の内在価値を推定し、市場で取引される資産価格が適切に評価されているかを比較して行います。 価値分析と評価のアプローチには、基本的分析と技術的分析の 2 つがあります。
(3) ポートフォリオ構成
ポートフォリオは資産の集合です。 内在価値評価に基づいてポートフォリオに含まれる個別資産の種類と各資産に配分する金額を決定します。 また、投資家の個人的な特性を考慮して投資戦略を樹立します。
(4) ポートフォリオ修正
新しい情報が発生したり、一定時間が経過したりすると、ポートフォリオを再構成して新しい最適ポートフォリオを決定します。 ポートフォリオの修正は、前の3段階を経て行われます。
(5) 成果測定
ポートフォリオの収益率が適切なリスクレベルで達成されたかどうかを評価します。 つまり、ポートフォリオをベンチマークポートフォリオと比較して相対的優位性を評価する必要があります。
2. 金融投資に関する注意事項
金融投資商品は元金損失の可能性があるので、投資家本人の判断と責任の下で投資する自己責任原則が適用されます。 すなわち、金融投資家の自己責任原則は基本的に金融取引にともなう結果が金融投資家自身に帰属するという観念から出発します。
金融投資商品は投資にともなう成果が投資家に直接帰属するため、他の金融商品に比べて高い収益が期待できますが、元金損失の可能性があるだけに合理的な投資意思決定と自身の財産を守るために投資に必要な情報を体系的に収集する努力が必要です。 したがって、投資家は金融投資商品を購入する際、本人の投資性向をきちんと把握しなければならず、投資目的、財産状況、投資経験および知識、投資期間など本人の投資情報を金融投資会社に正確に提供し、本人の投資性向に合う金融投資商品を勧められなければなりません。 また、金融投資会社から金融投資商品の内容、構造、リスク、手数料などについて徹底的に説明を受け、理解する必要があります。
金融投資会社は一般投資家に比べて相対的に金融投資商品に対して専門家なので投資勧誘内容を信頼できますが、投資責任は投資家が全て負担するだけに投資勧誘内容に過度に依存することは慎まなければなりません。 金融投資に対する意思決定は、長期間にわたって投資家本人に影響を及ぼす可能性があるため、本人が取引する金融商品の特性を十分に理解し、該当金融取引がもたらす様々な状況を十分に分析した後、意思決定を下さなければなりません。 特に元金超過損失が可能な派生商品は投資に特に注意しなければなりません。
金融投資会社は投資家が金融投資商品購入過程で投資性向を把握するために必ず確認しなければならない事項を段階別「投資性向自己診断表」を用意し投資家に提供しています。 金融投資会社は投資商品の自己診断表に作成された投資目的、資産現況、投資経験に関する情報を根拠に投資性向に適した金融商品を推薦しています。
＃経済 ＃金融投資 ＃金融 ＃投資 ＃過程 ＃留意事項 ＃留意 ＃事項 ＃財テク
経済、金融投資、金融、投資、過程、留意事項、留意事項、財テク
============================
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 1
https://www.youtube.com/channel/UCQzpns34LyV-CKSHp6q-UAw
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 2
https://www.youtube.com/channel/UCDXsRShC1FotFnAt94m1RdQ
[Youtube] Channel [유튜브] 채널 3
https://www.youtube.com/channel/UCOLXPBNfPdccYfmeGbcLrmw
[My Facebook Address 페이스북 주소]
https://www.facebook.com/people/Sang-Woo-Park/100006469986669/
[Naver Blog 네이버 블로그]
https://blog.naver.com/kenjisama
[Instagram 인스타그램]
https://www.instagram.com/cheon_bi_ryong/
[NFT OpenSea 오픈씨]
https://opensea.io/collection/sangwoo-park2-collection
============================
